Перед тем, как оформлять карточку Сбербанка, поинтересуйтесь, сколько будет стоить процедура выдачи и годовое обслуживание. Все зависит от типа карточного продукта, который вы выберете.
Какие карты предлагает Сбербанк?
Итак, на сегодняшний день в компании действует около десятка различных пластиковых карточек, каждая из которых имеет свои особенности и условия использования. Все они обладают определенным статусом: чем он выше, тем больше возможностей будет доступно владельцу, и чем дороже вам обойдется данный продукт.
Какие бывают программы:
- Дебетовые — предназначены для хранения и использования собственных средств,
- Кредитные — на их счету находятся кредитные (заёмные) средства, которые предоставляет вам банк под определенный процент,
- С индивидуальным дизайном — это может быть дебетовая карточка или кредитка, на лицевой стороне которой будет дизайн, выбранный вами. Стоимость услуги — 500 рубл.,
- Зарплатные — их вам оформляет работодатель для перечисления заработной платы, вы за это ничего не платите,
- Социальные — предназначены для получения различных выплат, пособий, компенсаций, они являются бесплатными,
- Детские, дополнительные — оформляются как дополнение к основному счету, они «привязаны» к нему.
Очень интересны предложения для молодёжи: получить «пластик» можно уже с 14 лет, чтобы хранить там деньги, получать свою первую зарплату или пособия, оформлять вклады в режиме онлайн, расплачиваться безналично за покупки и т.д. Из огромных плюсов стоит отметить очень низкую стоимость обслуживания.
Дебетовые карты
Для начала рассмотрим дебетовый «пластик», т.е. те, при помощи которых вы пользуетесь только собственными средствами, без кредитного лимита:
- Классические обойдутся в 750 в первый год и в 450 рублей начиная со второго - цена обслуживание MasterCard Standard и Visa Classic. Если вы хотите иметь карточку с бесконтактной системой оплаты, то такой продукт обойдется вам в 900 р. в первый год и за 600р. в последующие.
- За использование MasterCard Gold и Visa Gold вам придется платить 3000 руб. в год. АКЦИЯ - 50% за годовое обслуживание при оформлении заявки на получение до 31.12.2018.
- «Карта с большими бонусами» — 4900 руб. ежегодно.
- За обслуживание премиальных MasterCard Platinum, Visa Platinum или Premium с вас возьмут 2500 рублей ежемесячно
- Для тех, кто хочет идти в ногу со временем, разработана специальная программа «Молодежная ». Обслуживание стоит 150 рублей в год, если карта дебетовая. Чтобы получить продукт с индивидуальным дизайном вам придется доплатить еще 500 рубл.
- За моментальную карточку, а также за цифровую версию (только для покупок в интернете) вам не придется ничего платить.
- Пенсионная карта МИР имеет бесплатное обслуживание.
- Партнерские программы «Аэрофлот»: классическая — 900 рублей, золотая — 3500, премиальная — 12.000 ежегодно.
- Карта для благотворительности «Подари жизнь» имеет следующие тарифы: классик — 1000 р., золотая — 4000, платиновая — 15.000 в год.
Как видите, расценки целиком и полностью зависят от того, какой именно продукт вы выбираете. Чем выше статус и шире возможности, тем больше придется платить. За программы начального уровня плата отсутствует вовсе. Выгоднее всего оформлять карты молодым людям до 25-ти лет, а также пенсионерам.
Кредитные карты
Кредитки - они предназначены для того, чтобы вы могли пользоваться заемными средствами банка по своему усмотрению, условия оговариваются в договоре. Какова будет стоимость обслуживания, рассказываем далее:
- Моментальные - бесплатно,
- Классические - 750 рубл.,
- Золотые - 3000 р.,
- Премиальные — 4900 руб.,
- Партнерские - если речь идет о стандартном варианте, тогда 900, а если о золотом - тогда 3500 руб., если же вам нужен премиальный продукт, тогда придется оплатить 12.000 рублей.
Обратите внимание, что если вам сделали специальное предодобренное предложение по телефону или смс, тогда вы можете оформить карточку с бесплатным обслуживанием. Также, если карта выдается вам в рамках зарплатного проекта, то плату за нее будет вносить ваш работодатель, а не сам владелец.
Важно помнить о том, что плата за обслуживание взимается ежегодно в одно и то же время — в месяц, когда вы оформляли кредитку. Если вы не хотите переплачивать за появившуюся задолженность дополнительными процентами, лучше создать в эти даты.
Как получить?
Это очень просто — достаточно обратиться в любое ближайшее к вам отделение Сбербанка с паспортом или иным документом, подтверждающим вашу личность. Если вы оформляете карточку «Молодежная», то заявку на ее получение можно отправить через Интернет.
Сам выпуск карточки абсолютно бесплатен, за это не взимается никаких комиссий. А вот за обслуживание необходимо ежегодно платить определенную сумму, которая будет зависеть от типа выбранного вами «пластика».
Обратите внимание, что эта сумма вносится на счет сразу же при оформлении, либо вы зачисляете её на счет уже после получения карты. Без внесения платы за обслуживания карточка работать не будет.
Хотите узнать, как можно открыть карточку в Сбербанке? Для начала вам нужно разобраться с тем, какой именно тип карты вам необходим.
Кредитно-финансовая организация выпускает целую линейку карт. Каждая из них имеет свои условия и особенности. И любую из них достаточно просто оформить.
Все карты делятся на две большие группы:
- Кредитные карты - позволяют пользоваться заёмными средствами банка. Имеют определенный лимит (устанавливается индивидуально), льготный период, процентную ставку от 25,9% годовых и срок действия. Подробнее о кредитках этой организации .
- Дебетовые карты предназначены для хранения личных средств (Visa Classic, Maestro , Visa Gold .). Подробнее о них
- Отдельной категорией идут социальные карты, в частности - Маэстро Пенсионная . Она предназначена для получения пенсии и иных государственных выплат. Выполняет роль доходной карточки (на остаток средств начисляют ежеквартально 3,5% годовых), при этом обслуживание является бесплатным.
Карты могут отличаться по следующим параметрам.
- Срок действия,
- Предназначение,
- Где принимают карту, можно ли оплачивать в Интернете ,
- Плата за открытие , обслуживание,
- Можно ли снимать деньги в других банкоматах, а также банкоматах других государств,
- Какие есть дополнительные возможности у владельца.
Это лишь короткий список параметров. Поэтому вам следует изучить ассортимент на сайте банка и выбрать тот вариант, который больше всего вам подходит.
Важно, для каких целей вы получаете пластик. Если вы желаете ездить с ним за границу, то вам подойдет любая стандартная карта начального уровня. А для оплаты покупок в интернет-магазинах закажите международную.
Стоимость каждой зависит от того, какие возможности она предоставляет. Некоторые не предусматривают никакой платы. К таким относятся «Momentum», пенсионная карточка. Незначительная оплата представлена по специальным продуктам для молодежи и студентов.
Как происходит оформление дебетовых карт
Дебетовая карта представляет собой расчетный инструмент, благодаря которому можно безопасно носить с собой крупные суммы денег. Держатель может расплачиваться ею, получать наличные, оплачивать товары и услуги. При этом распоряжаться средствами можно только в пределах доступного остатка из собственных средств.
Порядок оформления:
- Вы обращаетесь лично в ближайшее отделение Сбербанка со своим паспортом,
- При помощи консультанта заполняете анкету на получение карточки,
- Ждете, пока она будет изготовлена, обычно это занимает до 14 дней. Если же вы оформляете карту Моментум, её вам выдадут сразу же,
- Подписываете договор, забираете карточку,
- Активируете её в банкомате, оплачиваетесь стоимость годового обслуживания сразу же, если она у вас предусмотрена.
Для открытия карты Momentum, как и для других, требуется паспорт и будущий держатель, находящийся в совершеннолетнем возрасте.
Если вы оформляете пластик для получения на него заработной платы, то вам понадобится внимательно изучить договор и найти номер счета, который нужно сообщить в бухгалтерию. Также необходимо назвать номер отделения, выдавшего карточку, и срок ее действия.
Для заработной платы подходят Сбербанк-Maestro и Visa Electron. Вторая больше подходит для платежей в интернет-магазинах. Карты систем Classic и Standard предоставляют больше возможностей держателям, к примеру, снимать валюту и оплачивать покупки за границей, привязать к аккаунту в PayPal.
Привилегированные Gold уникально оформлены и указывают на высокий статус владельца. Однако, предполагают дорогостоящее годовое обслуживание. С другой стороны, держателям таких карточных продуктов предоставляют шикарные скидки в ряде магазинов. Есть и иные преимущества, оправдывающие высокую стоимость.
Партнерские карточки позволяют накапливать баллы и затем обменивать их на хорошие скидки в магазинах-партнерах. В банке есть еще социальные карты и специальные карточки для благотворительности.
Как получить кредитку
Кредитные карточки предназначены для совершения операций, расчеты по которым производятся за счет заемных средств в пределах определенного лимита, установленного исходя их платежеспособности клиента.
Процедура оформления:
Для начала следует зайти на официальный сайт компании . Там можно не только узнать об условиях разных программ, но и сразу заполнить онлайн-заявку. Для этого зайдите в раздел «Выбрать карту», потом в «Кредитные карты» и выберите тот пункт, который вам подходит.
Как видите, у банка есть много разных предложений. Кредитки отличаются по таким параметрам
— процентная ставка, длительность беспроцентного периода ;
— документы для оформления и требования к заемщикам;
Вы можете просто явиться в ближайший филиал Сбербанка , сообщить о том, какая карта вам требуется, и заполнить бланки. Но этот вариант сложнее, поскольку придется выстоять в очереди и отнимать время у других клиентов.
Затем вы получите ее в конверте с PIN-кодом, который нельзя никому сообщать, она будет готова для использования.
Как оформить виртуальную карту
Это можно сделать, позвонив в службу поддержки. Для этого клиент должен быть держателем дебетовой карточки, подключенной к мобильному банкингу и интернет-сервисам. Сотрудник назовет вам номер вашей карточки, а после на телефон придет sms с защитным кодом CVV2 или CVC2 , который нужен для совершения платежей.
Как активировать карточку Сбербанка
Чтобы начать пользоваться пластиком, нужно активировать его. Это производится бесплатно. Самый простой способ — активировать в банкомате. Вставьте карточку в устройство, наберите секретный пин-код, отправьте запрос на проверку баланса. Теперь можно снимать деньги, оплачивать покупки в магазинах, то есть, использовать все возможности карточного продукта.
Второй способ — позвонить на горячую линию и сообщить сотруднику нормер карты, расположенный на внешней стороне, и персональные данные владельца.
Третий способ — воспользоваться помощью сотрудника при получении в отделении, где есть терминал. Только пин-код вы должны набирать самостоятельно, так как это секретная информация. После активации не забудьте расписаться на обратной стороне пластика.
Как узнать реквизиты пластика
Основная информация содержится на лицевой стороне: 16-значный номер, дата выдачи и срок действия. Для перечисления средств с карты на карту понадобится только набор цифр с внешней стороны карточки. В этой
Наверняка в вашем кошельке «прячется» несколько пластиковых карточек. А задумывались ли вы, во сколько обходится их обслуживание? Если посчитать, то в среднем человек платит за стандартный набор банковских платежных инструментов (зарплатный проект, кредитный пластик, социальная программа и др.) от 5000 на год. Согласитесь сумма довольно внушительная. Сбербанк заботится о своих клиентах и предлагает им пластиковый продукт, который обойдется человеку совершенно бесплатно. Заинтересовались? Тогда давайте разбираться, как открыть карту Сбербанка бесплатно.
Сбербанку доверяют миллионы граждан РФ
Какие карты можно открыть бесплатно в Сбербанке
Сберегательный Банк России занимает лидирующие позиции среди финансовых учреждений страны. Оно и неудивительно, ведь этому банку доверяют миллионы граждан. Привлекая клиентов и создавая репутацию, Сбербанк предлагает населению ряд пластиковых банковских продуктов с бесплатным обслуживанием. Рассмотрим некоторые из них.
Карта мгновенной выдачи Momentum
Платежный инструмент Momentum является не именной карточкой выпускающейся по стандарту международного образца. Получить ее можно всего за 15 мин. в любой валюте (рубли, евро, доллары).
С помощью Momentum можно совершать любые банковские операции и пользоваться клиент-банком.
Выдают данный вид пластика с 14 лет. Проверенным клиентам банк предлагает кредитную Momentum со льготным периодом пользования деньгами до 50 дней.
Социальная Maestro
Название говорит само за себя, это дебетовая карточка, выдающаяся для получения пенсий, компенсаций, пособий. Она имеет все основные платежные возможности и обслуживается бесплатно. На остаток средств на счету начисляется 3,5% годовых, что дает картодержателю дополнительно заработать небольшую сумму. Выдается Maestro лицам с 18 лет.
Банковская карта МИР от Сбербанка
Новинкой банковской системы России является национальная карточка МИР. Держатели такого платежного инструмента получают полный пакет услуг, который работает только на территории РФ. Бесплатно банковскую карту в Сбербанке выдают под зарплатные проекты, пенсионерам, для социальных перечислений.
МИР – национальная платежная система России, которая выпускает платежные инструменты для пользования внутри страны с 2015 года.
VIP клиентам Сбербанк может предлагать карты класса Gold бесплатно
Кому открывают карты в Сбербанке бесплатно
В реальности открыть карточку в Сберегательном Банке бесплатно может каждый желающий. Это будет электронный инструмент Maestro или Momentum. За другие продукты придется заплатить. Особым клиентам (VIP) банк может предлагать бесплатно такие программы:
- премиальную дебетовую карту «Сбербанк Премьер»;
- кредитку Visa Gold;
- кредитку MasterCard Gold.
Обычно о возможности получить привилегированную карточку бесплатно, уведомляют сотрудники банка через СМС.
Какие документы нужны, чтобы открыть карточку Сбербанка
Открытие карты в Сбербанке предполагает предоставление следующего пакета документов:
- копию паспорта гражданина Российской Федерации;
- документ удостоверяющий регистрацию клиента в зоне обслуживания отделения Сбербанка.
Также нужны денежные средства для первого взноса. Если оформляется кредитная карточка Сбербанка, то дополнительно могут потребовать копию заверенной трудовой книжки (заверяется работодателем) и справку о доходах.
Как открыть карту Сбербанка бесплатно
Теперь расскажем, как открыть карточку в Сбербанке бесплатно. Первоначально клиент должен определиться с видом платежного инструмента, который ему нужен. Далее, с пакетом документов человек обращается в ближайшее отделение Сберегательного Банка России, где подписывается договор на обслуживание карты. В случае получения социальной карты, дополнительно предоставляется пенсионное удостоверение. Теперь есть два сценария развития событий.
Пластиковыми картами Сбербанка удобно пользоваться благодаря тому, что отделения банка расположены по всей территории России. Иногда возникает необходимость получить карту Сбербанка для перечисления пособий, зарплаты или пенсии.
Сбербанк предоставляет для своих клиентов различные виды пластиковых карт. Сбербанк-Maestro и Сбербанк-Visa Electro – бесплатные карты, которые получают в день обращения. С помощью этих карт можно оплачивать покупки в магазинах и через интернет. Есть карты для студентов и социальные – для перечисления пенсий и пособий. Карты Visa Classic и MasterCard Standard обслуживаются не только в России, но и за рубежом. Также Сбербанк выпускает привилегированные карты и специальные – Аэрофлот и Золотая маска. Карты имеют различную стоимость годового обслуживания, в зависимости от своих функциональных особенностей. Получить карту можно в любом отделении Сбербанка, если вам уже исполнилось 18 лет. Для этого нужно предоставить паспорт банковскому работнику и написать заявление. Кроме того, заявление можно подать через сайт Сбербанка, а затем получить карту в отделении. Карты выдаются по всей территории России, независимо от места регистрации.
Получение пластиковой карты Сбербанка не занимает много времени. Получить карту может каждый совершеннолетний гражданин России, выбрав подходящий для него тип.
Большинству современных людей пластиковые карточки заменили традиционные кошельки. Существует несколько видов карт, каждый из которых имеет свои особенности и дает разные возможности держателю. Например, дебетовая карточка Сбербанка может отличаться платежной системой, тарифом за обслуживание и дополнительными опциями.
Что такое дебетовая карта
Большая часть россиян уже являются владельцами пластика, позволяющего хранить собственные деньги, расплачиваться за покупки в магазинах и отправлять переводы. Такие карточки называют дебетовыми. Владелец пластика может распоряжаться только той суммой, которая не превышает остаток собственных средств клиента. Что значит дебетовая карта – отсутствие кредитной линии.
Однако в минус держатель может уйти по техническим причинам:
- списание денег за обслуживание или подключенные услуги;
- конвертация;
- снятие денежных средств в банкоматах стороннего банка.
Как получить дебетовую карту Сбербанка? Нужно прийти с паспортом в отделение финансового учреждения, выбрать подходящий вариант и заполнить соответствующее заявление. В настоящее время получить личную карточку могут все граждане РФ в возрасте старше 18, а иногда 14 лет. Пластик можно использовать для получения заработной платы, стипендии, пособий или пенсии. Большинство магазинов, СПА-салонов, ресторанов, автозаправок поддерживают оплату через терминал.
Карты Сбербанка – виды
Данное финансовое учреждение является крупнейшим на территории РФ и предлагает самый большой выбор карточек своим клиентам. В Сбербанке можно заказать мультивалютную, овердрафтную, молодежную, социальную и другие виды. Клиенты ПАО «Сбербанк России» считают, что лучшие дебетовые карты приобрести можно только в отделениях этого финансового учреждения. Для физических лиц здесь огромный выбор продуктов и разнообразных услуг.
Раздумывая над тем, какую дебетовую карту выбрать, стоит учитывать цель заказа продукта, финансовое положение клиента, возможности, образ жизни и прочие факторы. Выбор карточек большой, но все они изготавливаются на базе одной из двух международных платежных систем. Маэстро – пластик, который действует только на территории РФ. «Виза» и «Мастер кард» отличаются только программой начисления бонусов, территориальной распространенности и комиссией за конвертацию в американскую или европейскую валюту.
Молодежная
Данная финансовая организация является на сегодня единственной, где можно получить именной пластик с 14 лет. Молодежная дебетовая карта Сбербанка рассчитана на россиян возраста от 14 до 25 лет. От классической ее отличает небольшая стоимость обслуживания – всего 150 рублей в год. Комиссии за снятие наличных через банкомат не предусмотрены. Кроме выгодных условий, стоит отметить, что продукт разработан с учетом потребностей молодежи, поэтому подходит для получения стипендии, зарплаты, переводов, оплаты покупок в магазинах и интернете.
Виза Классик
Выпуск этого пластика дает преимущества владельцу – использовать сберкарту можно на одинаковых условиях как в России, так и за рубежом. На снятие наличных со счета установлен суточный лимит – 150 тысяч рублей. Операция производится бесплатно. Карта Сбербанка Виза Классик может быть зарплатной, корпоративной или личной. При обналичивании средств в сторонних банкоматах предусмотрен процент + комиссия. Стоимость годового обслуживания – 750 рублей. Клиент может подключить Сбербанк онлайн, бонусы « », получать подарки от платежной системы.
Из преимуществ дебетовой карты Виза Классик:
- Помогает сохранить средства в поездках, дома, на работе. На счет можно получать зарплату, стипендию, размещать другие личные средства.
- Расплачиваться пластиком можно за покупки с долларовыми, рублевыми и любыми другими ценами по всему миру (банк автоматически конвертирует средства, что помогает держателю значительно экономить).
- Карточный счет является мультивалютным, поэтому снимать деньги можно на территории всех стран в любой валюте.
- Есть возможность выпустить дополнительные дебетовые банковские карты.
- Некоторым клиентам банк предлагает открыть овердрафт (выгодную кредитную линию, благодаря которой держатель пластика может уходить в минус на определенную сумму).
Моментальная
Как правило, оформление сбербанковских карточек требует времени. Сколько придется ждать, зависит от выпускаемого продукта. Если пластик нужен срочно, то можно завести карточку Momentum, которая выдается в день обращения. Мгновенная карта Сбербанка не является именной. Получить Маэстро Моментум можно сразу после заключения договора на банковское обслуживание.
Пластик отличается от других тем, что действует только на территории РФ. Воспользоваться своими деньгами за рубежом клиентам не удастся. Однако выдается дебетовая карта абсолютно бесплатно и за годовое обслуживание банк не взимает комиссию. Пластик подходит для оплаты покупок через интернет, в магазинах, отправки переводов и многих других операций.
Именная
В представленном финансовом учреждении россиянам доступны разнообразные виды карточек. В зависимости от назначения продукта, тарифа, времени оформления, карта может быть именной и неименной. В первом случае на пластик наносится имя и фамилия владельца, а во втором никакой информации о держателе на карточке нет. Именная карта Сбербанка отличается высокой степенью электронной защиты средств клиента и повышенными лимитами на операции по счету. Кроме того, пластик с данными владельца выпускается за 10-14 рабочих дней (неименной выдается мгновенно).
Как оформить дебетовую карту Сбербанка – нужно подать заявку лично в отделении или онлайн. Такой пластик может быть платежной системы Виза или Мастеркард на выбор. Всем клиентам после активации и подключения мобильного банка доступно управление счетами через сервис «Сбербанк онлайн». Стоимость обслуживания зависит от типа карты и подключенного у клиента пакета услуг.
Мастеркард
Некоторые клиенты ПАО «Сбербанк России» не понимают разницы между карточками Мастеркард и Виза. Отличаются они только платежными системами и акциями, в которых может принять участие хозяин пластика. Кроме того, дебетовая карта Mastercard может быть оформлена только через отделение банка (заявки онлайн принимают исключительно на Визу). Преимуществом продукта является отсутствие комиссий за конвертацию при валютных операциях.
Золотая
Большие возможности перед владельцем открывает Голд карта. Кредитки предоставляются только тем, кто успел заработать хорошую репутацию, а дебетовая карточка может использоваться, как зарплатная или личная. Счет открывают валютный или рублевый, по желанию клиента. Пластик оснащен электронным чипом и системой бесконтактной оплаты. Золотая карточка Сбербанка подходит для расчетов и снятия наличных во всех странах мира. Все держатели получают поддержку в контактном центре круглосуточно. Перевыпуск дебетовой карточки в случае утраты производится бесплатно.
Подарочная
Еще один вариант дебетовых карточек данного финансового учреждения – предоплаченная карта. Пластик выпускается на базе международной платежной системы Visa. Существенный недостаток продукта заключается в отсутствии возможности обналичить деньги со счета или пополнения карты. Кроме того, стоит отметить, что карту нельзя использовать для оплаты товаров в иностранных интернет-магазинах и при выезде за пределы РФ. Выпускается подарочная карта от Сбербанка с номиналом 1-15 тысяч рублей. Действует пластик не более 12 месяцев со дня оформления.
Как получить карту Сбербанка
Заказать через интернет
Современные люди не обходятся без интернета, поэтому многие услуги и опции доступны россиянам в режиме онлайн. Например, как оформить карту Сбербанка через интернет:
- Заходят на официальный сайт учреждения.
- Выбирают подходящий вариант среди предложенных продуктов.
- Заполняют электронную форму заявки.
- Дожидаются СМС-сообщения о готовности дебетовой карточки.
- Получают в отделении.
Сколько делается карта Сбербанка
Каждому, кто заказал дебетовую карточку, важно знать, когда пластик выпустят. Срок изготовления карты Сбербанка зависит от вида заказанного продукта. Например, Маэстро Моментум выдают владельцу в день обращения, а классические именные карточки изготавливают 1-2 недели. Дольше всех придется ждать пластик с индивидуальным дизайном – 2-4 недели.
Активация
После получения дебетовой карточки клиент не может сразу ей воспользоваться, сначала нужно активировать пластик. Автоматически активация карты Сбербанк происходит на следующие сутки после выдачи ее владельцу. Чтобы воспользоваться инструментом в день получения, нужно активировать его в банкомате. Для этого вводят пин-код и запрашивают баланс.
Сколько стоит обслуживание карты Сбербанка
Еще один вопрос, который волнует всех владельцев дебетовых карточек – комиссия за обслуживание счета в год. Тариф зависит от выбранного продукта. Стоимость обслуживания карт Сбербанка:
- Momentum, Маэстро социальная – бесплатно;
- Маэстро, Visa Electron – 300 рублей;
- Молодежная – 150 рублей;
- Visa Classic/MasterCard Standard – 750, далее 450 рублей;
- «Подари жизнь» – 1000, далее 450 рублей;
- «Аэрофлот» – 900, далее 600 рублей;
- MasterCard/Visa Gold – 3000 рублей.
Видео
